审计自查整改报告3篇

审计自查整改报告3篇审计自查整改报告　关于财务检查涉及问题的整改报告卫生局关于财务检查涉及问题的整改报告　按照区财政局财务工作检查的要求，和提出的整改意见。我单位对检查中涉下面是小编为大家整理的审计自查整改报告3篇,供大家参考。

篇一：审计自查整改报告

　 按照区财政局财务工作检查的要求，和提出的整改意见。我单位对检查中涉及到的问题进行了认真的整改和完善。

　一、及时补全原始凭证

　 对检查中发现的个别原始凭证中票据不完整的现象。我们及时做了清理核对，并补全了凭证。并对所有的原始凭证进行了检查，做了细致的分析，及时纠正了错误。保证了凭证的真实合理有效。

　二、建立了严格的单位内部控制制度

　 针对检查中 券 出现的财务章、名章的 友 保管问题，我单位已经 竹 将两章分开保管，专人 宠 负责。还建立健全了单 扫 位内部控制制度，加强 痘 了相关票据、财务章的 秃 管理。并组织相关财务 疑 人员学习《会计法》和 暴 财务知识。使记账人员 吠 和财务审核审批人员相 袖 互制约、权责明确。严 求 防在工作中出现纰漏。

　院

　三、今后财务工作

　 深 通过此次财务检查指导 梆 ，使我单位受益匪浅， 耘 及时纠正了工作中出现 男 的问题。今后我们一定 菱 按照《会计法》的要求 候 ，不断完善财务工作。

　嫂 做到合理合法、严谨认 滔 真、不出差错。并及时 拒 自查，认真审核。明确 镑 责任抓好落实，从

　而保 拢 证今后单位财务工作的 贸 顺利进行。

　整改报告

　炒

　青岛总部检查组 XX 积 年 1 月 28 日对我公司 榆 财务工作进行了检查， 宦 针对检查情况我单位对 胸 检查中涉及到的问题进 拇行了认真的整改和完善 萤 。现将整改情况汇报如 辑 下：

　一、部门经理高度 祷 重视

　 组织学习有关 稚 财务文件，提高认识。

　赃 要求财务人员，掌握财 众 务制度，查找问题，认 屹 真反思，找差距，寻原 越 因。使财务工作做到精 则 、准、细、严。

　二、存 阎 在的问题及原因

　 这 擎 次总部财务检查发现的 师 错误，是因为 XX 年 4 阮 月至 5月保监局检查报 巴 表太多，同时和各保险 胸 公司核对数据工作量大 耗 疏忽大意导致报销单漏 皂 报。

　 三、针对这次 坚 检查情况结合工作实际 汲 ，特做如下整改措施：

　歉

　、杜绝报销费用无 异 审批无明细，正确进行 矽 会计核算，严格控制费 抵 用和三项期间费用，严 笋 禁不属于正常经营业务 耀范围的各种开支。严格 蝗 报销手续，所有报销单 溃 必须经过总部审批后方 咯 可报销，避免领导未签 欣 字而支出现金。所有报 校销单必须四方签字后方 型 可报销，四方签字是指 娘 经办人签字、财务会计 纪 签字、分管经理签字和 脱 总部领导签字，四方签 怂 字缺一不可。保证凭证 疹 的真实合理有效。

　俏 、加强资金往来的核算 艾 和管理，严格资金往来 妈 审批和控制，明确谁经 革 手、谁负责；谁批准、 键 谁负责，实行责任追究 中 制度，做到有

　 办法 货 、有措施、上手段、决 抠 不手软，确保资金的安 丈 全。

　 、对本部门工 栈 作要进行定期和不定期 帆 的自查，发生失误和错 先 误争取在第一时间弥补 艾 、挽回和改正。使记账 水 人员和财务审核审批人 个 员相互制约、权责明确 尚 。严防在工作中出现纰 需 漏。

　 总之，通过此 仅 次财务检查指导，使我 酶 们受益匪浅，对公司存 敛 在的问题进行了深刻剖 盂 析和反思，并进行了认 瞄 真整改，今后我们一定 觉 按照《会计法》的要求 喷 ，不断完善财务工作。

　耍 做到合理合法、严谨认 离 真、不出差错。并及时 涡 自查，认真审核，明确 目 责任抓好落实，加强与 制 总部的联系，不断提高 敷 依法规范运作的水平从 就 而保证今后单位财务工 居 作的顺利进行。

　东营泓 优 和保险代理有限公司 X 矣 X 年 2 月 2 日 财务中心 夺 检查整改报告

　 根据 疫 深圳证监局《关于在深 磐 圳辖区上市公司全面深 元 入开展规范财务会计基 人 础工作专项活动的通知 岭 》的要求，XXX公司 瘴 认真、全面地开展了规 晃 范财务会计基础工作的 敛 自查活动，形成了《欣 茹 旺达电子股份有限公司 裔 关于开展规范财务

　会计 堤 基础工作专项活动自查 耻 报告》。

　 XX 年 8 翘 月，公司开始对《自查 涝 报告》中列示的问题及 撼不足之处进行整改完善 侄 ，逐项落实整改措施。

　绍 现公司完成了各项整改 年 工作，将本次专项活动 弘 的开展情 况、自查发现 冷 的问题及整改情况报告 宁 如下：

　 一、规范财 有 务会计基础工作专项活 竹 动的开展情况

　 公司 坦 对规范财务会计基础工 片 作专项活动高度重视， 锗 活动的开展有组织、有 呆 计划、有步骤地进行， 研 具体开展情况如下：

　千

　1、XX 年 6 月 25 银 日，根据《通知》要求 碘 ，公司成立了以董事长 证 为组长的专项活动小组 岩 ，并对此次专项活动的 音 前期工作做了相关部署 辙 。2、XX 年 6 月 26 锰 日～8 月 15 日，财务 鸣 中心和各子公司财务中 萤 心展开了全面、深入的 亨 自查活动，并对自查活 塘 动的开展情况、自查内 胖 容及自查发现的问题进 质行总结分析，出具自查 茹 报告，提交审计委员会 瘴 及董事会审议。在此期 候 间，对自查阶段发现的 扣 问题，财务中心和各子 敖公司财务部门按照自查 顷 报告中发现的问题，依 遗 据相关法律法规要求， 挣 以及各级主管部门的指 锌 导意见，逐一落实整改 云方案，责任到人。

　 故 3、XX 年 8 月 16 日 雨 ～20 日，自查整改工 尖 作小组组长、副组长对 嘉 财务中心各岗位及子公 洗 司财务

　 中心的整改 怯 情况以现场检查、询问 沙 等方式进行内部检

　查和 赣 落实。

　 4、XX 年 榨 8 月 31 日，出具整改 辙 报告，提交审计委员会 涅和董事会审议。

　二、自 豪 查问题的整改情况

　 耽 根据整改方案，公司对 火 《自查报告》中的问题 肿 进行了认真整改，包括 秃 财务人

　 员和机构设 孺 置、会计核算基础工作 皆 、财务管理制度等内容 轿 ：

　财务人员和机构设置 霓 基本情况

　 1、会计 哑 人员的工作岗位实际实 剪 行定期轮换，会计人员 糜任用实际采取了回避， 罢 但未形成书面制度。

　信

　整改情况：公司已修 拢 订了财务管理制度，明 狈 确会计人员的工作岗位 平 实行定期轮换，规定关 斜 键岗位会计人员每 2年 他 轮岗；明确会计人员任 衬 用回避制度，如公司领 托 导的亲属不得担任公司 乌 的会计机构负责人、会 么 计主管人员。公司领导 铸 、会计机构负责人、会 阉 计主管人员的亲属不得 稗 在公司会计机构中担任 利 出纳工作。

　会计核算基 枫 础工作规范性情况

　 漠 1、会计档案调阅手续 椭 未严格按相应规定办理 及 。

　 整改情况：加强 班 了会计档案调阅的管理 道 ，拟订了《会计档案调 羞 阅申请单》，

　 会计 佣 档案调阅和复印时申请 筒 人填制申请单，履行财 恿 务

　负责人签字批准 手续 哑 。

　资金管理和控制情况 凶

　1、未对支票购买、注 骤 销进行记录。

　 整改 括 情况：加强了对票据的 奇 管理，出纳已建立支票 惮 登记簿，对支票购买、 腰 注 销进行了登记记录。

　央

　财务管理制度建设和执 倍 行情况

　 1、公司财 咬 务管理制度中没有对重 辑 大会计差错更正制定相 律 应的责任追究条款。

　熬

　整改情况：完善公司 稳 财务管理制度，追加了 醛 包括重大会计差错更正 譬 在内的追究责任条款。

　断

　2、公司财务管理 逮 制度中暂无明文规定会 俭 计政策变更、会计估计 额 变更的审批

　 程序， 沼 暂无明文规定会计重大 掖 差错更正、预计负债等 或或有事项、资产减值的 佳 确认流程、审批程序。

　截

　整改情况：修订并 浓 完善了财务管理制度体 空 系，明确了会计政策变 辽 更、会计估计变更审批 踞 程序，明确会计重大差 刊错更正、预计负债等或 谱 有事项、资产减值的确 祟 认流程、审批程序。

　三 废 、本次专项自查活动工 养 作总结

　 规范财务会 修 计基础工作是一项长期 房 的工作，公司将以

　本次 扳 专项活动工作为起点， 噶 继续认真学习相关法律 拌 、法规和有关部门规章 寅 制度，进一步增强财务 垣 会计基础工作规范的意 披 识，继续健全和完善公 毡 司各项财务

　 会计制 龋 度建设，不断提高规范 铃 运作意识和水平，不断 励提高了财务人员基本素 提 质和财务管理水平，巩 瞒 固此次活动效果，切实 朱 维护公司及全体股东合 漆 法利益，为公司长远健 逐康发展奠定坚实的基础 抢 。

　XXX 公司 董事会 X 旱 X 年 9 月 9 日

篇二：审计自查整改报告

　按照市委组织部的委托和我局今年的审计计划，依据市纪委、市委组织部和市审计局联合下发的《关于对全市乡局级领导干部经济责任审计的实施意见》的有关规定，我局派出审计组，于 2015 年 10 月 9 日至 10 月 19 日对街道党工委书记某同志的任期经济责任进行了审计。审计工作得到某同志和街道领导及有关同志的积极配合，工作进展顺利，现将审计结果报告如下：

　 一、基本情况

　 街道是市政府下属的局级建制行政机关，共有 16 个编制，实有 16 人，其中行政编 12 个、工勤编 1 个，事业编 3 个。退休 8 人，提前离岗 2 人；内设 3 个科室。某同志任该街道党工委书记并主管财务工作。本次审计的时间范围为 2003年 11 月至 2015 年 8 月，资产和债权、债务的变化情况系用 2003 年年末数字与2015 年 8 月末的数字相比较。

　 街道和某同志对提供的与审计有关的会计资料和其他资料的真实性、完整性、可靠性作出了承诺。

　 为了不影响被审计单位的。正常工作秩序并保证审计质量，本次审计采取了报送审计与就地审计相结合的方式。在审计开始前，进行了审前调查，对审计有关事项进行了公示，召开了被审计单位中层以上干部（含直属基层单位领导）参加的座谈会，设立了监督和联系电话，认真听取和审计了有关方面的情况。审计中严格执行《审计机关审计项目质量控制办法（试行）》和《某市党政领导干部经济责任审计操作规程》，除正常财务资料以外，还查阅并采用了被审计单位相关年度的工作总结等相关资料。

　 二、审计结果

　 （一）主要经济指标

　 1、经费收支情况

　 2003 年至 2015 年 8 月，收入合计 2747120.00 元，其中财政拨款 2540986.00元，其他收入 206134.00 元。同期支出合计 2661428.00 元。收支相抵后，结余85692.00 元。

　2、资产负债情况

　 2003 年债权 306702.00 元，债务 138438.00 元。2015 年 8 月债权 307095.00元，比前期增加 393 元；债务 126041.00 元，比前期减少 12397.00 元，下降 9%；2003 年帐面无固定资产，2015 年 8 月为 85692.00 元（不包括未入帐的办公楼）。

　 3、主要工作完成情况

　 2003 年以来，该街道每年的招商引资任务均为 500 万元，连年超额完成任务，其中 2003 年超额 50%，2004 年超额 12%，2005 年超额 33%。

　 三年来投资 19.2 万元，对街道所辖的 46 条大小巷路全部实现了硬覆盖，其中渣油路 8 条，水泥路 3 条，红砖路 35 条，彻底解决了辖区“行路难”的问题。并且通过种植标准花香路活动、卫生检查评比活动、冬季清雪等工作，保证了辖区的畅通、净化、美化，连年被市里评为城市管理先进单位。

　 在市政府的帮助下投资 40 多万元，完成了两个社区办公用房和庭院的建设；投资 10 多万元，为社区配置了微机、打印机、扫描仪等现代化办公设备；投资4 万多元，在两个社区都建起了图书室，配置了桌椅、书报等；投资 20 多万元，在两个社区建起了健身活动室。以上设施的建设和配置，拓展了社区服务范围，强化了社区功能，繁荣了社会文化，受到群众的拥护和欢迎，也得到上级领导机关的肯定。2005 年被评为吉林市级社区建设示范街道。

　 街道其他各项工作，也都取得可喜成绩。党建工作和精神文明工作年年受到市委表彰；与 18 个企业签定用工合同，开发就业岗位 321 个，输出劳务人员 1480人（含境外 1100 多人），扶持创业成功项目 5 个，扶助微型企业 48 家，办理《再就业优惠证》237 个。小额贷款 52 万元，被评为市再就业先进单位，所辖社区被市评为再就业模范社区；连续八年被市政府评为计划生育先进单位；社会治安秩序明显好转，被市评为“平安街道”；全街道 986 户，2142 人纳入最低生活保障线，阳光慈善超市接到捐赠衣物 2163 件，米面 2000 斤，豆油 300 多斤，现金4000 多元，安置下岗失业人员 5000 多人次，有近 2400 人得到了灵活就业补贴，解决了居民的生活困难，保障了居民的基本生活需求。

　 （二）审计中发现的问题

　 1、违反《现金管理条例实施细则》第六条“开户单位之间的经济往来必须通过银行进行转帐结算”、第七条“结算起点为一千元”和第八条“除本条例第

　六条第（五）、（六）项外，开户单位支付给个人的款项中，支付现金不得超过一千元”的规定，2003 年 12 月至 2015 年 8 月超出规定限额累计 150666.29 元。

　 对此问题，责令对有关工作人员加强教育，防止今后继续出现此类问题。

　 2、帐外资产问题

　 违反《行政单位会计制度》第二十四条“固定资产应当按照取得或购建时的实际成本记账。盘盈和接受捐赠的固定资产应当按照同类资产的市场价格或者有关凭据确定固定资产价值。对固定资产进行改建、扩建，其净增值部分，应当计入固定资产价值。”的规定，该街道现有办公楼因尚有部分工程款未能付清，相关手续不全，所以价值未在资产帐上反映，形成帐外资产。

　 依据上述规定，责令该街道尽快采取措施确定办公楼价值，及时入帐，防止国有资产流失。

　 3、漏缴税款问题

　 违反《中华人民共和国税收征收管理法》第四条第三款“纳税人、扣缴义务人必须依照法律、行政法规的规定缴纳税款、代扣代缴、代收代缴税款。”和国财税［1994］026 号通知关于“单位和个体经营者销售自己使用过的舰艇、摩托车和应征消费税的汽车，无论销售者是否属于一般纳税人，一律按简易办法按照6%的征收率计算增值税”（我市执行 4%）的规定，出售轿车收入 25600.00 元，漏缴增值税 124.00 元。

　 依据《中华人民共和国税收征收管理法》第六十四条关于“纳税人不进行纳税申报，不缴或者少缴应纳税款的，由税务机关追缴其不缴或者少缴的税款、滞纳金，并处不缴或者少缴的税款百分之五十以上五倍以下的罚款。”的规定，责令限期自行补缴所漏税款。

　 4、未执行政府采购规定问题 【篇二】审计质量检查自查报告

　根据组织安排，本人于 20xx 年 12 月至 20xx 年元月担任 xx 镇党委书记、人大主席，20xx 年元月因工作需要调至县水保局工作，根据县审计局审计通知书（x 审通［20xx］11 号）的要求，将本人任期内有关情况报告如下：

　 一、职责范围和分工

　（一）主持党委、人大全面工作，认真执行党的路线、方针、政策和上级指示，确保在全镇得以贯彻落实。

　 （二）加强班子、组织和队伍建设，提高班子和党组织的战斗力，提高队伍的政治、业务素质，坚持任人唯贤的用人路线，选拔任用德才兼备的干部。

　 （三）领导协调乡镇政权机关和群团组织，研究决策全镇经济建设和社会发展的重大事项。

　 （四）全面负责党的建设工作，履行村级组织建设直接责任人的职责，加强以村党支部为核心的村级组织建设。

　 （五）负责全镇的思想政治工作、民主法治建设和精神文明建设等工作。

　 二、任职期间财政、财务收支和工作目标、任务完成情况

　 在县委、县政府的正确领导下，xx 镇紧紧围绕“主攻项目、决战两区、壮大总量、集聚发展”的工作思路，以苏区振兴发展和新一轮扶贫开发工作为抓手，带领和组织全镇广大干部群众抢抓机遇，迎难而上，苦干实干，努力为建设人文、开放、创业、平安、幸福新宁都而不懈奋斗，过去的三年是 xx 镇历史以来发展最快、变化的时期，实现了经济社会各项事业快速健康发展，社会大局持续稳定，群众生活水平显著提高，一个发展潜力的`山区乡镇初步显现。

　 （一）统一思想认识，以苏区振兴发展为契机，全镇经济发展步伐明显加快

　 1、全镇主要经济指标增速创历史水平。三年来，狠抓发展不放松，加强项目建设，优化发展环境，着力推动全镇经济发展。20xx 年全镇生产总值达 14400万元，同比增长 20%；农民人均纯收入达 2498 元，同比增长 10.1%；完成招商引资到位资金 2000 万元，同比增长 8.2%；完成固定资产总投资预计 1200 万元，同比增长 15.6%。

　 2、重点项目强力立足于苏区振兴发展为目标，依托项目建设为经济发展不断注入新的活力。农村危旧土坯房改造、xx 至 xx 公路改造、35KV 变电站建设、“万人千吨”人饮工程管网延伸、规划三路建设、敬老院建设、政府办公大楼建设等一批大项目相继开工建设。

　 3、做大做强特色产业。一是优质稻种植面积达 13000 多亩，总产量达 600万公斤；二是支持和扶助 xx 岩茶叶公司、xx 金叶茶叶专业合作社进步扩大生产规模，20xx 年 xx 岩茶叶公司通过流转 xx 垦殖场的山场，新开发茶园 1000 亩，

　金叶茶叶合作社流转群众山地开发茶园 300 亩；三是大力发展油茶产业，通过组建铭恩油茶种植专业合作社，规划发展油茶 3000 亩。四是积极发展金桔产业，在 xx 村试点种植 100 亩；五是抓好黄鸡生态养殖示范点建设，先在陂下村进行试点养殖，引导黄鸡产业健康发展，目前全镇有黄鸡展业合作社 2 个。

　 （二）坚持以人为本，大力实施民生工程，不断提高群众满意度和幸福指数

　 1、大手笔开展农村危旧土坯房改造工作，积极建设和谐秀美乡村

　 全镇危旧土坯房共 1516 户，20xx 年县安排改造任务 279 户，实际总开工 458户（其中完成一层以上 57 户，主体完工 329 户，维修加固 64 户），大土楼点、老街、茶山咀 3 集中建设点更是以高标准规划起步、严要求建设推进，建设秀美和谐的乡村小区正在逐渐成型。

　 2、教育事业蓬勃发展。在巩固教育强镇的基础上，深入开展“教育质量提升年”活动，全镇学校教学质量进一步得到提升，小学和初中学生入学率均达到100%；加强师资队伍建设，组织了 xx 镇 20xx 年“十大优秀教师”评选活动，进一步营造了教师队伍积极向上的良好氛围；积极改善办学环境，启动了建设一所高标准的九年一贯制中小学校，规划容纳学生 1200 人，占地 45 亩，总投资 1800多万元。

　 3、水利建设稳步推进。“万人千吨”人饮工程投入使用，圩镇、陂下、横照、木坑等沿线群众 1516 户率先用上了洁净、安全的生活用水，编制完成了“万人千吨”管网延伸工程的可行性研究报告，规划保障 800 户群众安全用水；用浆砌石修复了赤坎 150 米水毁河堤，新建了 1 座拦水坝；确定了老街段河堤的维修方案；并进行生态堤段的规划。

　【篇三】审计质量检查自查报告

　审计统计工作作为审计工作的重要组成部分，我局不断加强对审计统计工作的领导和投入，不断进行规范，但仍然存在着一些问题和不完善的地方，根据州局下发的《关于进一步加强审计统计工作通知》文件，我局开展了审计统计工作的自查工作，现将自查情况汇报如下：

　 一、统计基础工作薄弱

　 我局现有的审计统计人员 1 名，属于兼职，专业知识结构不齐备，缺乏统计

　理论知识，工作经验不足，对审计的具体业务不甚了解，往往不能正确地将审计业务文书中所反映的问题准确地填列审计情况台账中。

　 二、对审计发现的问题不能准确的填报至台账中

　 统计人员在实际填制审计情况台账及报表过程中，对审计查出主要问题的填报不能较好地把握，时有出现报表所填报的统计指标与实际审计结果脱节的情况。统计人员在填制审计情况台账时，主要是依据审计报告、审计决定书等审计业务文书，但是一些审计项目的审计业务文书对主要问题的定性和界定与审计统计软件报表中的统计指标相比不够明确，模棱两可，统计人员在建立填制台账和报表时不能准确区分属于哪一类问题。统计人员由于不能准确地把握统计指标的含义，把审计查出的问题笼统地填列为统计指标的“其他”，从审计台账中根本无法看出查出主要问题的性质。

　 审计统计制度的不完善也给开展统计工作造成一定的影响，按照报表填报遵循“谁审计、谁填报”的要求，但是我局都是由统计人员一手包办，容易出现对问题的划分不正确的问题，直接影响审计统计质量。

　 对于我局审计统计工作中存在的问题，局领导高度重视，并有针对性的提出了解决的措施和办法。

　 三、重视审计统计工作

　 加强审计统计人员的业务培训，努力提高审计统计人员的政治素质和业务素质。统计人员具备与其从事的工作相适应的审计、统计、计算机等方面的专业知识和业务能力，不仅熟练地掌握计算机操作技能和网络技术，而且掌握各种审计业务知识，熟悉相关的法规政策。审计统计人员还应认真学习审计署制定的审计情况统计报表及编报说明，重点理解报表指标体系及勾稽关系，以及表与表之间的来源和对应关系，熟练掌握审计统计管理软件中各项填制功能的运用及操作技能。

　 四、严格工作程序和规范，确保统计质量

　 按照审计统计工作统一领导、分级负责、归口管理的原则，认真执行统计报表制度和审计统计工作制度，坚持数出有据。在具体操作上，定期备份审计统计软件数据，定期清理落实审计决定，要求审计报告、审计决定书等业务文书中审计查出主要问题与审计统计指标的审计查出主要问题相一致，以保证审计情况统

　计报表数据的准确性和真实性。

　【篇四】审计质量检查自查报告

　市人民的政府：

　 我市行政事业单位的财务大检查工作，按照国务院和市人民的政府的部署，于一九八三年九月底十月初全面展开，到目前为止，市属各单位和各区、县分别进行了自查，各级财政、审计部门和主管部门还组织力量，进行了重点检查。这次检查涉及到市属部门、各区、县和两千多个基层单位。据不完全统计，其中有70%左右的单位存在着不同程度的违反财经纪律问题，违纪金额达三百二十万元。

　 在这次检查中，多数单位态度是积极的，不少单位的领导亲自主持研究部署，发动群众，分析财务管理和收支中的问题，并组织财会部门深入基层进行检查，并及时提出处理意见。市教育局除发动所属单位自查外，财务部门还对所属单位全部进行了检查，工作比较深入。但是也有少数单位进展缓慢，工作被动，敷衍塞责，个别单位甚至弄虚作假，欺上瞒下。现在，各单位...

篇三：审计自查整改报告

　通过ⅩⅩ年 7 月 13 日至 14 日为期二天信贷业务检查， 我行信贷业务集中存在以下几个方面的问题：

　（一）贷款申请受理中存在的问题 1、

　小额贷款业务受理台账存在漏登现象。

　2、

　在肖刚、康的贷款资料中均存在留存客户身 份证件复印件加盖“客户授信专用章” 未到位， 且专用章中持证人、 核对人未签字， 日期未填写等情况。

　3、

　留存轩明身份证复印件 2 份。

　4、

　在的贷款资料中未对贷户相关身份信息进行联网核查。

　（二）贷款发放中存在的问题 1、

　ⅩⅩ、 ⅩⅩ、 ⅩⅩ、 ⅩⅩ4 份合同均未加盖骑缝章。

　2、

　ⅩⅩ、 ⅩⅩ、 ⅩⅩ的贷款合同未填写乙方自愿归还贷款方式。

　（三）档案管理中存在的问题：

　1、

　贷户贷款纸质档案有专人管理， 但影像资料由管户信贷员自行保管。

　2、

　未建立信贷员与档案管理员资料交接登记簿。

　（四）贷款逾期情况：

　截止检查日， 调阅信贷系统相关数据， ⅩⅩ县支行共有逾

　 期贷款 9 笔， 逾期率 2.18%， 逾期贷款金额 30 万元， ⅩⅩ年 6 月 23 日后无逾期催收记录。

　（五）业务管理中存在的问题 调阅 6 月 24 日至 7 月 12 日系统信息共 19 笔放款记录。

　1、

　个人信贷业务合同专用章使用登记不全， 14 笔漏登。

　2、

　抽查征信台账登记簿 7 月份使用记录， 查询人员与系统调置人员张大公不一致且存在使用漏登情况。

　对本次业务检查中存在问题整改的方法：

　一．建立建全贷款受理台账并及时登记。

　对客户提供的证件复印件及时加盖“与证件原件核对无误 再次复印无效“章戳； 对资款相关客户及时进行身份联网核查 二．贷款发放后及时加盖各种章戳并在合同上加盖骑缝章；对各种单式及合同上填写完整。

　三．贷款资料（纸质及影像）

　必须有专人管理， 信贷员与档案管理员之间必须建立相关的资料交接手续。

　四．加强贷后检查力度及对及时催收的贷户进行相关催收登记。

　依照“三个办法一个指引” 的相关要求重点加强对客户贷款用途真实性的核实， 根据实际补充相关贷款实际用途使用情况的单据， 并提高日常业务检查频次和质量， 确保资金安全 五．尽快同市分行信贷部沟通， 对系统内岗位设置进行全面清理规范， 确保与实际相符， 并对系统密码进行定期修

　 改和本人工号妥善保管使用。

　六．进一步强化对不良贷款的清收管理及资产保全工作， 对有还款意愿的客户制订还款计划， 逾期不还一托再托的客户做好起诉工作， 确保全行信贷资产质量稳步提升。

　七．进一步加强对新增人员和审贷会成员的业务培训， 通过远程教育网和参加省行专业化培训考核， 确保取得任职资格持证上岗。

　八．及时将所有小额贷款资料， 编号按序排列后分发给每个信贷人员， 交叉检查仔细查找资料中所缺内容， 并按要求进行补缺。

　九．对小额贷款操作流进行重新学习， 并严格按操做流程执行。

　十．做好贷前调查确保贷户性质及贷款用途的合规性， 审查、 审批人员对贷款资料的完整性、 准确性进行审查，审贷会成员要对信贷员提供的纸资料、 影像资料认真审查， 确保其真实， 完整。

　十一

　加强对印章的管理， 保证印章清晰， 对供款合同印章的用印工作要坚持先登记审核、 后用印， 增强工作人员的法律意识。

　此次省行信贷业务检查后行领导对我行信贷业务的要求：

　通过为期二天的信贷业务检查， 对我行信贷业务中存在的问题提出了宝贵的意见， 希望我行在以后的工作中加强业

　 务学习， 提高人员素质， 严格按照信贷业务“三查” 及“三个办法一个指引“相关制度， 把好每一道关， 把我行信贷业务做大、 做强、 做好。

　 区域信贷部主任：

　 支行信贷业务主管行长：

　 储蓄银行ⅩⅩ支行信贷部

　 ⅩⅩ.8.24

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