下面是小编为大家整理的银行整改报告,_0,供大家参考。
银行整改报告 整改报告
市分行审计组于 XX 年 1 月 25 日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：
一、个人业务
1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理 2、ATM 现金长短款当天需及时处理 3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号 4、大额现金须及时锁入金柜 5、早、晚必须双人拆封款袋
6、日终正式轧账后必须会同 筑 综合柜员清点现金
德 7、汇兑综合柜员及时 甫 按规定打印和登记特殊 皑 业务登记簿
8、柜 狞 员长时间离席必须做系 苑 统临时签退，收起章戳 秤
9、早晚接送款车 胖 人员必须双人进入、离 胖 开工作场地 10、柜员 埠 不得代用户填写单据 二 疏 、公司业务 1、尽可能 拓 减少验印时的强制通过 飘 率 2、公司业务对账单 灭 由专人保管 3、清除公 卑 司业务柜员在其它系统 业 中的工号
三、进一步加 闽 强内控管理的措施和安 抽 排
1、提高思想认 妖 识，形成抓好内控管理 氦 工作为全行第一要务的 先 共
识。提高内控管 蓄 理对防范金融风险认识 未 ，努力杜绝违规操作而 螺 引起的金融风险。提高 霹 对存在问题的整改认识 矩 ，在整改中规范操作行 檄 为。提高对制度建设、 圆 制度执行认识，在制度 傀 建设上完善自我，在制 佯 度执行中制约自我。
右
2、严抓制度落实到 搏 位，堵塞管理漏洞，落 猾 实各项内控制度，落实 净 责任人、实施人，确保 梯 制度落实不留空白，责 玄任明确不模糊。加强考 瞳 核评价，落实审核工作 得 ，发现问题及时通报， 彻 及时整改，奖优罚劣， 爵 大力营造执行规章制度 天光荣，违反规章制度可 婴 耻的良好氛围。
5 凡 、正视存在的问题，今 叼 后将进一步加强员工规 垣 章制度学习，加大员工 衍 业务操作方面培训力度 募 ，强化内控制度贯彻执 挚 行，不断提高全行员工 集 综合业务素质，不断提 秸 高员工对操作风险的防 硬 范意识。对存在问题在 副 整改的前提下举一反三 含 ，引以为鉴，在学习上 仅 教育员工，在制度上制 溃 约员工，进一步提高我 履 行整体内控管理水平， 顽 把操作风险降到最低限 谗 度。
关于农村金融机构 娇 现场检查 工作的整改报 倍 告 中国银行业监督管理 钎 委员会 xxxx 分局：
腾
根据 x 银监分局办 篇 公室《现场检查意见书 秀 》的要求，针对贵局 X 峪 X 年 7 月 25 日至 8 月 搀 19 日对我社 XX 年贷 胰 款风险分类偏离度情况 蛾 现场检查发现的存在问 菲 题，联社领导高度重视 目 ，迅速组织人员进行对 絮 存在问题进行整改，现 但 将相关情况报告如下：
栈
一、存在问题整改情况 面
贷款风险分类准确性整 旁 改情况
贵局在现场 鹿 检查中发现我社小部分 抿 贷款风险分类不准确现 糕 象，我社在接到贵局整 羔 改意见后及时对相关问 稠 题进行整改。一是严格 用 按照贷款分类标准进行 设 五级分类，办理展期的 扬 贷款及时调整为关注类 挞 。检查中发现的 XX 年 侨 已办理展期的正常贷款 渔 11 笔、余额万元，现 峙 已调整为关注类；二是 隐不良贷款仍在正常类贷 充 款反映现象已整改完毕 槐 ，如文福社刘永东贷款 下 因其经营不善，无法按 嘱 期归还贷款本息，现已 啸下调为可疑类；兴福社 苟 张晓辉贷款利息逾期 1 杨 81 天以上，现已下调 筑 为可疑类；三是 XX 年 涤 底逾期或展期已到期的 粳 关注类贷款 17 笔、余 荒 额万元，现已下调贷款 坦 五级分类形态，其中调 蚤 整为次级类的贷款 6 笔 绦 、余额 29 万元，调整 记 为可疑类贷款 11 笔、 愿 余额万元。
贷款风险分 隋 类基础性工作的整改情 镇 况
一是要求各基层 秒 信用社依据贷后检查情 蔑 况按季度对小额贷款进 笑 行风险集中分类，按规 雄 定及时调整分类结果； 淹 二
是不断完善信贷五
葱
级分类系统，确保录 窘 入数据的真实性和准确 鱼 性；三是各社、部严格 馒 按照相关制度进行信息 蒋 收集、信息录入、数据 俩 复核等日常操作，确保 删 录入信息真实准确。现 热 场检查中发现 x 社、x 一 社贷款台账数据信息录 垫 入错误问题已及时整改 窄 。
落实风险分类责 阎 任，对违规分类的相关 妖 信用社、责任人进行通 衍 报批评。我社针对现场 咒 检查中发现风险分类偏 七 离度问题，根据《蕉岭 会 县农村信用合作联社信 酗 贷资产五级分类实施细 蹄 则》等相关制度规定发 测 出《关于贷款风险分类 沿 偏离度检查情况的通报 崔 》，决定对 x 信用社、 蛮 x 信用社、x 信用社、 运 x 信用社及相关认定责 狭 任人给予通报批评，并 氟 取消该项考核得分。
二 夯 、下一步工作计划
硬 根据贵局现场检查中发 施 现的问题，我社进行认 侨 真整改，举一反三，杜 贞 绝同质同类问题发生。
兢 现将我社下一步风险分 眨 类工作计划报告如下：
正
严格按照《贷款风 常 险分类指引》和《农村 旬 合作金融机构信贷资产 记 风险分类指引》等规定 栅 进行贷款风险分类，坚 疮持标准，规范操作，做 萄 到准确分类，真实揭示 隔 风险。
加强贷款动 椰 态跟踪管理，遵循贷款 沮 分类及时性原则，及时 躁 、动态
地根据借款 钥 人经营管理等状况的变 讣 化调整分类结果，
防范 枣 和化解信用风险。
蓄 把风险分类工作与日常 晕 经营管理紧密结合，完 喻 善机制和制
度，谨 嫩 慎经营，不断提高信贷 涉 决策的科学性和风险管 哉控能力，逐步消化历史 讼 遗留问题，夯实经营基 蓄 础。
某分行关于季度 会 志 计检查的整改报告 A 分 谬 行：
根据《XX 分 魁 行 XX 年一季度会计检 诧 查意见书》要求，我行 沧 由财会部部牵头，组织 骆 XX 分行营业部、B 支 兜 行、B 支行对意见书中 筑 指出的相关问题进行了 浙 逐一整改、落实、现将 再 相关情况汇报如下：
一 雨 、组织工作
2 月中 存 旬财会部总经理组织召 顾 开了 2 月份会计主管例 写 会，XX 营业部、A 支 赶 行、B 支行会计主管及 忘 财会部检辅人员参加了 泞 会议，会议对整改工作 疡 进行了详细布置，要求 穗 各机构于 2月 22 日将 隔 检查发现问题整改完毕 吻 ，提交整改报告向财会 羽 部汇报整改措施及整改 且 结果。财会部在一季度 寂 会计检查中对整改情况 曹 进行追踪检查。
二、整 铅 改措施及整改完成情况 读
加强会计业务培训，提 块 高会计人员风险意识
喻
针对“会计人员风险 卤 意识淡薄”“查询查复 终 不规范。”
的情况，我 誉 行加强了会计人员风险 懦 意识、合规意识培训， 砷利用晨会、营业结束后 武 组织集中培训。会计管 赢 理部门根据实际需要不 健 定期地对会计人员进行 疥 业务培训，更新知识， 踢及时掌握新政策、新规 创 定，最大限度减少因制 歇 度理解偏差所带来的误 废 操作，从而提高会计核 雹 算质量。
财会部总 蕊 经理牵头组织了《兴业 曝 银行商业汇票业务会计 望 操作规程》和《票据业 岸 务风险提示》的学习， 餐 参加人员为各级会计管 鸵 理人员、
XX 行营 曲 业部主任和票据岗专管 敬 员。对票据签发、解付 黍 、查询查复、质押、贴 寨 现业务逐项对照制度解 违 读，纠正我行做业务中 谊 的偏差，进一步加强了 恋 票据业务的操作和管理 狭 。
各机构定期向财 昼 会部报告《问题库》等 数 制度规章的学习情况， 房 财会部根据报送的记录 寞 抽查录像，跟踪查看员 焉 工学习的动态，通过季 零 度考试、监督传票质量 盟 、会计检查等，落实学 辛 习效果。
加强会计队伍 愈 建设，做好会计人员的 札 梯队培养
针对“会 疡 计人员不足，存在风险 户 隐患”的情况，我行进 佬 行了一系列的会计人员 块 调整，充实一线会计员 跑 工队伍，加强后备会计 伞 人员储备。具体是，第 菲 一步，由 B 行二级主办 闸 c 接替 zx 担任 B 支行 刑 会计主管。Zx 调回 X 辫 X 分行工作，主要负责 笼 票据管理等重要职责。
春 E 支行录用的会计主管 尿 在对公柜台担任会计经 堪 办工作。第二步，新入 鱼 行的柜员先到现
金柜台 占 临柜学习，将现金区工 羡 作满 3 年的老柜员逐步 躇 安排到对公区进行岗位 懒 轮换。此次人员调整是 湍 为了充实 XX 营业部会 凿 计人员队伍，由老员工 烦 带好新兵，并加强柜面 癌 票据、账户管理。另外 碍 财会部加紧了事后监督 县 岗位人员的招聘，预计 呸 近期会计管理人员会增 衔 加充实。
建立健全岗位 姆 责任制，明晰会计岗位 瘪 职责
“会计档案管 瑚 理混乱”“现金和重要 糖 物品管理存在风险隐患 义 ”的问题，我行分析原 母 因是由于柜员间职责不 溺 清，操作不规范导致的 疆 。整改措施是，对营业 抛 室人员进行明确分工， 吹 进一步健全会计岗位责 釜 任制。会计人员要按照 梦 岗位标准对所做的每项 再 业务进行自查和改进， 键 发现问题，及时解决。
支 具体为：各机构会计主 传 管梳理本机构会计人员 才 岗
位，结合本行的 闭 实际情况重新拟定岗位 蚂 职责，加强各岗位的协 涯 调性，和操作的连贯性 惊 ，尤其将大量的会计后 橇 台业务做明细划分，避 挫 免一人兼职过多，无法 小 履职的情况。会计主管 卵 将新一版的岗位职责表 皇 报送财会部，财会部对 插 职责表进行把关，提出 匙 意见建议，并照此分工 煌 进行会计监督检查。
乒
优化改革柜面流程， 蚕 强化各项制度实施细则 卸 的建设
目前我行存 蛔 在柜面流程不尽合理， 材 柜员操作存在逆流程的 义 现象。对此问题我行采 笔 取的措施是，根据《兴 飞 业银行会计内控要点》 体 、《必知必会》、《综 标 合业务核算操作规程》 环
等的要求来确定。制定 芝 会计管理制度实施细则 撵 ，本着保证会计工作有 啸 序进行，科学合理，便 棠 于操作和执行的原则。
痰全面规范本单位的各项 弓 会计工作。只有制定了 窒 先进合理的实施细则和 逼 操作流程，会计工作才 卫 能避免出现纰漏和风险 魁 。
近期财会部下发 层 了《关于加强会计管理 谓 工作的通知》对风险监 裂 测信息回复要求、会计 飘 管理、业务操作提出了 惭 要求。修订了《现金管 肝 理实施细则》对现金管 矿 理、查库管理执行操作 酞 按上级行制度做出了新 辑 的规定。营业室制定了 理《印鉴卡领用、出售、 罐 建库管理操作流程》， 讶 对印鉴卡使用管理流程 农 进行了规范，
提高 逮 会计管理人员素质，加 照 强会计业务检查监督
兄
针对“检查问题整改 云 不到位”“屡查屡犯问 帐 题严重”、“大额及对 劲 账业务不规范”等问题 雹 ，我行分析了存在问题 笔的原因。主要是由于会 学 计管理人员没有严格履 积 行审核和监督的职责， 毙 审查力度不够。下一步 萤 工作中会计管理工作要 永求：一是检查突出重点 铱 ；二是违法必究。
糕 突出重点，就是要集中 心 力量深入检查，重点突 职 破，避免做表面文章， 承 避免查而不处、不了了 荫 之。违法必究，是检查 赔 工作的关键环节。检查 揖 工作的落实，关键在于 拓 要严格执行：对于问题 价 责任人，一是通报。二 依 是罚款。三是行政处分 善 。
各级会计管理人 阜 员要严格要求自己，紧 稻 跟制度规章更
新的步伐 冯 ，做好规章制度的解读 相 、传达、再培训。检查 孪 辅导人员要加强事中监 凿 督，避免以罚代管的工 利 作方式，将监督重心前 返 移。
整改完成情况
黑 本次检查中发现的大多 黄 数问题都已按要求整改 末 完毕，一户专用账户“ 共 xx”由于需要客户配 牲 合重开财政五联单，正 汹 在积极整改中。对于“ 慷 对 XX 年 11 月起开立 斩 的结算账户进行机构信 敏 用代码证的核对并留存 荧 复印件。”的情况，已 烤 对11 月份以来开户的 船 单位逐个打电话联系， 庸 目前还有 20 个账户没 甩 有提供机构信用代码证 芹 。
三、处罚情况
X 猴 X 分行给予相关人员处 屯 罚如下：。。。。。。
呸 各罚款 100 元。附表 尽 ：《XX 年一季度检查 玩 XX 分行整改落实情况 斩 表》 Xx 银行 XX 分行 焰 财会部? X 年 x 月 x 日 焚